“保护纳税人好处 英美将出台国际银行跨境解决方案”

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经记者杨可瞻实习记者罗慧

金融危机爆发已过去4年，但对深受其害的银领域来说，沙滩下的“地雷”仍在持续爆炸，银领域面临着前所未有的信任危机。 据《金融时报》10日报道，美英两国监管机构将于周一公布首个全球银行破产跨境解决方案，并提出一系列让大西洋两岸股东和债权人承担损失的建议，以确保银行总部有足够资金保护纳税人利益。

美英共同制定新规则

美国联邦存款保险公司( fdic )主席马丁·格伦伯格和英格兰银行副行长保罗·塔克联合《金融时报》表示，“在金融危机期间，政府用纳税人的钱支持银行，稳定全球金融体系，防止经济大萧条再次发生，缓解银行困境， ”

他们进一步指出，“除了更高的资本和流动性要求外，还需要持久的处理方案，以确保最大的国际银行，即具有全球体系重要性的金融机构( gsifis )在遭受破产时也能有序地运营。”

2008年，美国和英国的gsifis遭遇破产问题时，在规模、多样性、内在关联性方面前所未有，超出了法律框架约束的范围。

在美国，联邦存款保险公司( fdic )只有将被保险机构纳入破产管理程序的权利，不能缓解濒临破产的银行控股股东和其他非银行金融企业活动带来的系统性风险。 危机爆发时，英国政府也没有银行的决定权，因此无法对银行施加过度限制。

危机爆发后，美国和英国开始逐步制定基于新决议框架的具有重要作用的立法改革。 例如，在美国，根据多德-弗兰克法案，fdic有权有序清算破产gsifis，2009年的白银领域法案也被纳入欧盟复兴计划。

国际银行“又大又能倒”

在这次格伦伯格和塔克的联合执笔中，他表示:“在破产解决的过程中，股东有可能被排除，这有可能反映出无担保的债券持有人的债务被减少，股东做好了不能完全承担损失的准备。 2008年金融危机期间，英美两国被迫支持各自的国际性银行时，一切都没有发生。 将来银行倒闭后，银行的干部会被解雇，但重要的业务功能部门可以继续运营，经营状况良好的子公司也可以继续运营。 政府干预发生在国际银行顶级控股企业层面，不按地区和实体办理破产手续。 ”

此次美英两国联合行动计划将两国12家大型国际银行设计为其他国家系统重要银行的模板，为国际银行“大而不倒”难题的终结迈出了具体化的一步，具有重要作用。

正如格伦伯格和塔克所说，“以可靠、比较有效的方式处理全球体系的重要性金融机构的清算问题，符合全球各国的公共利益。 ”

来源：经济之窗