“汇丰银行被指助富豪逃税 金额达上亿英镑”

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资料来源:人民日报

英国广播公司2月9日报道称，英国最大的银行汇丰银行在过去几年中，富裕存款人向英国政府隐瞒了实际资产，逃税金额达到亿英镑。 分析师表示，如果解释帮助储户逃税等行为属实，汇丰银行将成为可怕的“避税天堂”，其声誉和威信将受到巨大打击。 有分析认为，如此大的银行之所以能在这么长的时间内从事非法活动，金融监管的缺失、职业培训的衰退、社会责任感的瘫痪等是不可忽视的几个重要因素。

汇丰银行的工作人员被指出，逃税者提供挖掘法律漏洞的程序

据英国广播公司报道，在瑞士日内瓦为汇丰银行工作的计算机专家于2007年获得相关文件，涉及世界各地10万多名客户。 文件显示，汇丰银行的员工协助顾客逃税，为逃税者挖掘法律漏洞提供程序。 文件中还包括约7000名英国顾客的详细账户新闻，其中许多账户未向英国税务部门申报。

法国“雷蒙德”网站连续第二天发布了一系列副本，介绍了瑞士汇丰银行帮助顾客逃税发现的调查经过，并披露了此前未公开的调查数据和逃税者名单。 此前，《世界报》于去年年初获得了一系列数据，表明瑞士汇丰银行建立了全球范围的庞大系统，以帮助顾客逃税。 获得一手资料后，《世界报》与来自英国卫报、加拿大广播企业、日本朝日新闻等47个国家的约60家媒体的150多名记者分享了这些消息，在国际调查记者同盟的协助下，分别在巴黎、华盛顿、布鲁塞尔和日内瓦 调查结果显示，2006年11月至2007年5月，1800亿欧元以上通过10万多名顾客和2万多家离岸公司转移到日内瓦。

在媒体曝光下，汇丰银行承认某个人利用银行保密的特点持有未申报账户，但银行方面表示“已进行了彻底改革”。 对此，本报记者向位于伦敦平穆里克区的汇丰银行分行求证时，得到的回复是“接受记者采访的权限也不方便”。 在记者再三追问下，这位要求不透露姓名的负责人表示，汇丰银行依法办事，其业务及相关活动未脱离法律框架。

根据英国有关法律，允许持有离岸账户，但故意隐瞒资金逃税是违法的。 事实上，汇丰银行的许多存款人利用离岸账户隐藏资金。 据英国广播公司报道，汇丰银行不仅无视存款人的逃税行为，而且也不惜自行犯法，帮助顾客逃税。 例如，汇丰银行曾向富裕家庭发放海外信用卡，以便在海外取款机上提取隐藏存款。

欧盟决定将纳税人的新闻纳入成员国之间的新闻共享范围

汇丰银行因涉嫌资助存款人逃税行为而受到媒体和舆论的强烈谴责。 《税务抢劫案》的作者布鲁克斯认为:“汇丰银行是逃税和避税企业。 我认为他们提供这种服务”。

“2005年欧盟开始实施打击逃税漏税的新规则，但许多银行官员随后为顾客提供了一点诀窍，以便在更严格的新规则下继续逃税。 ”荷兰国际集团比利时奥德汉姆区营业所的客户经理米隆·伯根对记者说:“新规则只有个人存款人。 因此，银行也可以向顾客建议将个人账户变为企业账户，即所谓的“合法逃税”。

2005年7月，欧盟正式实施了针对逃税行为的《存款税指令》。 据欧洲委员会统计，欧盟各国每年因逃税而损失数万亿欧元。 经济危机的影响还在继续，经济复苏的乏力使欧盟对避税问题的打击更为重要和紧迫。 欧盟表示将严厉打击逃税。 无论是大型跨国公司还是超级富豪，欧盟的目标都是各自的公司和个人按照法律标准纳税。 据悉，欧盟目前正在研究修补《存款税指令》漏洞，有望在年内实施。

为了打击逃税行为，欧盟正在推进欧盟层面的新闻自动交换系统。 李容克欧洲委员会主席日前表示，他将在任期内推进税制改革，并委托欧盟经济和货币政策事务专员皮埃尔·莫斯科维奇制定相关方案，建立欧盟内部税务新闻的自动共享交换系统。 新闻共享是指欧盟一个国家的公民在另一个欧盟国家开设银行账户时，该公民所属国家的税务部门会自动获得账户新闻，防止逃税。

去年12月，欧盟财长会议已通过一项指令，将纳税人利息、股息、金融资产销售收入、账户余额等新闻纳入成员国间新闻共享范围，打击跨境避税和税务诈骗。 当时欧盟主席国意大利财长帕德安表示，该指令的通过，“是欧盟打击逃税的重要一步，意味着欧盟对银行保密的结束”。 据悉，欧盟成员国将根据这一新指令，于2009年9月前正式开始新闻交流。

中国银行国际金融研究所研究员周景彤告诉本报记者，逃税是各国法律法规严格禁止的行为，也是国际社会严厉打击的违法犯罪活动。 逃税还常常涉及贩毒、走私、恐怖主义、贪污等严重刑事犯罪。

周景彤认为，作为金融体系的中流砥柱，银领域应该首先死守依法合规这一“红线”。 作为一家具有悠久历史和基准意义的国际大银行，汇丰银行应该捍卫这条“红线”。 依法重复合规，是银行领域自身稳定走远的需要，也是银行领域应承担的重要社会责任。

(本报伦敦、巴黎、布鲁塞尔、北京2月9日电记者黄培昭、王远、吴刚、刘睿() ) )。

来源：经济之窗